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中国保险投资基金设立 3000亿投向实体经济

放大字体  缩小字体 发布日期:2015-06-25  来源:中金在线   浏览次数:0
 ◎每经记者 涂颖浩
昨日(6月24日),李克强总理主持召开国务院常务会议,提出“确定设立中国保险投资基金,以金融创新更好服务实体经济”。会议认为,改革商业保险资金运用方式,对接国家重大战略和市场需求,有利于保险业创新增效,也可以带动社会有效投资,支持实体经济发展。会议确定,按照市场化专业化运作和商业可持续原则,设立中国保险投资基金。
对此,北京工商大学保险研究中心主任王绪瑾认为:“对保险业而言,设立中国保险投资基金有利于提高保险风险管理能力、盈利能力,也间接提高了保险的承保能力;对社会而言,基金的设立有利于增加基础设施建设的资金来源,利好国民经济发展。”
基建等领域将受益
据了解,基金采取有限合伙制,规模为3000亿元,主要向保险机构募集,并以股权、债权方式开展直接投资或作为母基金投入国内外各类投资基金,主要投向棚户区改造、城市基础设施、重大水利工程、中西部交通设施等建设,以及“一带一路”和国际产能合作重大项目等。用长期稳定的资金支持打造公共产品和服务的经济新引擎。
首都经济贸易大学保险系教授庹国柱在接受《每日经济新闻》记者采访时指出,“在此之前,国内大的保险公司一般通过建立保险资产管理公司的形式参与投资实体经济,也有很多与政府合作的大的基础设施项目的投资。设立中国保险投资基金之后,能够更多地考虑与‘一带一路’等国家战略相协调、相一致的项目,目标更集中,组织资金更方便,包括未来与项目IPO相衔接等,对相应的基础设施项目是一种更好的组织形式。”
对于中国保险投资基金的组织形式,庹国柱认为,可能有多家保险公司以股权的形式参与,也有可能吸收基金公司的股权来参与。“组织资金方式应该是比较灵活的”。
庹国柱还分析指出,将保险资金专项用于国家的战略项目,有利于提高保险资金的运作效率。“目前保险公司资金运作较为分散,在当前一百六七十家保险公司中,大部分公司还需要委托其他机构参与基础设施项目等投资。未来这些保险公司还可能利用手中的保险资金,通过该基金参与到国家战略项目投资当中。”
对接实体经济项目
中国保监会副主席陈文辉在6月20日至21日召开的青岛“2014金家岭财富论坛”上表示,近来实体经济杠杆较高是困扰我国经济发展的一个重大问题。险资正在加大支持实体经济力度,长期投资投向实体经济领域,发挥资本金作用,在一定程度上缓解当前社会负债率较高的问题。
数据显示,近年来保险基金不断加大力度支持实体经济的发展。截至今年5月,保险机构累计发起设立了226项基础设施的投资计划,近8000亿资金。项目覆盖全国27个省市,包括铁路、高速公路等项目,也包括城镇化改造项目。
针对实体经济负债率较高、长期资金供给不足等问题,险资运用股债结合的形式,对接实体经济融资项目。陈文辉表示:“比如,去年几家保险公司筹资360亿投向中石油管道项目,用于中石油西气东输的二期管道建设。在广东,中国人保发起100多亿元的投资发展基金。中国人寿去年在苏州投资100亿做的投资项目。因此,长期来看,保险业资金促进经济转型发展、产业结构调整方面发挥重要的作用。在美国,据统计保险基金提供基础设施建设所需资金的70%。”
“截至去年末,保险业发了七千多亿保险基础设施的投资计划,加权预期收益率是6.47%,这应该是一个比较低的数据。与信托超过10%以上的收益水平相比,应该说还是比较低的,可以在一定程度上缓解实体经济融资成本较高的问题。”陈文辉坦言。
基金采取有限合伙制
中国保险投资基金采取有限合伙制,规模为3000亿元,主要向保险机构募集,并以股权、债权方式开展直接投资或作为母基金投入国内外各类投资基金,主要投向城市基础设施、中西部交通设施等建设,以及“一带一路”和国际产能合作重大项目等。
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