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玩转国债投资

放大字体  缩小字体 发布日期:2013-01-18  来源:贸易谷  作者:网络营销  浏览次数:207

    1、负利率、低利率预期下人们选择尽早买入国债来保障财富稳健增值。这个时候的国债利率最高。

    2、国债逆回购相当于短期借贷,是很好的现金管理工具,资金要求是10万元及其整数倍,收益远高于活期利率且更容易达到优秀货币基金水平,还免去了研究货币基金管理能力的麻烦。

    3、电子式储蓄国债比凭证式方便,这两者主要的难题在于能否买得上,需关注发售信息。

    4、记账式国债的优势是保证了流动性,普通投资者可通过中长期持有的战略,低吸高抛。

    5、国债正回购和国债期货风险更高,更适合成熟投资者。

    2012年最稳健的投资是国债吗?目前看来是这么回事。相比于低迷盘整的上证指数,国债指数一直在上涨。债券型基金更是成了理想的投资品,有的收益高达30%。

    国债的收益自然不能和债券型基金相比,但上半年的降息预期仍明显推升了国债的收益率,其收益总体都高过同期定存和大部分银行理财产品。例如2012年首期凭证式国债4月份发行时,3年期收益率已达到5.58%,5年期收益则高达6.15%,而当时3年定存利率为5%,5年为5.5%,且经过其后的两次降息现已分别变成4.25%、4.75%。购买国债利率固定的好处显现出来,不跟随央行调息变化也就锁定了较高的利息,加之买国债还不用交利息税,于是银行门口也出现半夜排队、抢购国债的景象。

    当然债券收益和价格遵循着自有规律,基本规则是与市场利率成反比。利率降低,则债券价格上升;利率上升,则债券价格下跌。而在7月份第二次降息之后,受市场流动性收紧以及债市供给加大等因素的影响,债券市场短期承压,出现了调整。新发行的国债产品利率跟着下调,但仍高于定存。富国基金研报表示,未来3年内国内债券市场将呈现长期慢牛的格局。

    大的降息周期或负利率时期许多人选择购买国债以保证自己的个人财富能够持续升值。

    当经济发展较快,出现通胀的迹象时,市场预计利率将上升,可卖出债券;若经济发展出现衰退的迹象,市场预计利率将降低时,买入债券。对于那些完全保守的投资者来说,储蓄和国债恐怕就是他们的最爱。

    我们常常说去买国债,但你真的搞懂了这些国债的类别与参与技巧吗?

    我们把国债投资方式按照风险大小、投资难度排序,首选策略是最简单的国债逆回购;其次是买储蓄型国债,长期持有到期;第三是买卖长期国债,获取差价;第四层就是高难度、高杠杆投资—长期持有期间适当做正回购交易套取资金投资于其他短期品种,或参与国债期货。

    1、现金替代品:国债逆回购

    首先要说入门级的情况——买不上国债或者压根儿就没买过国债产品的投资者该怎么做?

    国债品种都有较长期限限制,本身就比较适宜拥有长期限制资金或者追求稳健投资的投资者,所以印象中买国债就意味着要挤在中老年人队伍中。

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