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解码基金规模大战 互联网金融制造意外

放大字体  缩小字体 发布日期:2014-01-03  浏览次数:3
  机构投资者
 
  2013年,余额宝为基金行业展示了互联网的魅力,有没有和互联网大佬有深度合作成为决定基金公司年终规模的必备因素。在这场不惜代价的触网竞赛中,除了“一哥”华夏基金保住了龙头地位,其他基金公司都只能眼睁睁看着天弘基金逆袭成为行业“老二”。2013年,只是资产管理行业再造的开始,2014年,天弘基金的引路人、阿里的祖国明说“亮点在移动端”,郭树强说“天弘基金将会全面互联网化”,基金业已经无法改变被互联网改变的命运。(编辑 周斌 简俊东)
 
  2013年规模排名大战拉下帷幕。
 
  历年的规模大战中,货币基金主沉浮。2013年亦是如此,不同的是,2013年的规模大战,因为互联网的参与,有了更多的意外和惊喜。
 
  意料之中的是,余额宝规模超1800亿,助天弘基金跃居第二大基金公司。然而,也有基金公司在最后关头,出现了巨额赎回,出现无法应对实时赎回的尴尬景象。
  银行系最爱使用的招数—拿货币基金冲量在今年亦有上演,不同的是,有银行系基金选择主动“休战”。
 
  电商制造“意外”
 
  2013年12月30日,距离年底收官仅剩一个交易日。各家基金公司冲规模大战正在酣畅淋漓地进行着,但是意外发生了。
 
  21世纪经济报道记者获悉,某家基金公司直销平台上的货币基金遭遇了大额赎回,以至于当日持有人实时赎回失败的情形。
 
  该基金公司客服人员当日告诉记者,因为赎回额度突然大增,以至于基金公司准备的现金不足以应付赎回,所以30日只能选择普通赎回,第二天赎回资金到账。
 
  最后关头是冲量的时刻,突来的危机让该基金公司措手不及。该基金公司的总规模排名较三季度,下降了三个名次。
 
  互联网金融浪潮之下,互联网金融主宰着基金行业的规模排名格局。
 
  2013年基金公司的规模大战画上句号。华夏基金仍占据老大哥的位置,紧随其后的是天弘基金,嘉实基金、易方达基金、南方基金、中银基金、广发基金、工银瑞信基金、博时基金、华安基金。
 
  前10中,大多是电商能力在业内属一流者。天弘基金公司靠国内规模最大的货币基金天弘增利宝上位。从2012年的40名开外,一路过关斩将,追至第2。数据显示天弘基金公司规模共计1943.62亿元,其中对接余额宝的天弘增利宝贡献了1853亿元。
 
  华夏现金增利宝规模437亿元,2013年10月28日起该基金增加了华夏现金增利的E类基金份额类别。E类份额通过电子交易平台办理申购、赎回业务,该基金的电子交易平台包括了。此前记者了解到,百度给华夏现金增利带来了数十亿的资产规模。
 
  2013年10月,嘉实基金开通移动客户端“活期宝”,12月18日,嘉实活期宝成立,专门针对网上直销系统,截至12月31日,嘉实活期宝规模为3.42亿元。接近年底时的2013年12月24日,嘉实1个月理财E成立,首发吸金30亿元,此基金产品是通过百度引流发售。
 
  记者了解到,易方达基金网站直销平台带来的规模同样可观,大约80亿元;南方基金的货币直销亦是业内领先。
 
  2013年12月初,对接广发直销系统的广发现金宝成立,截至四季度末规模约60亿元。
 
  汇添富电商能力在业内屈指可数,今年规模排名位居第十三位,较2012年提高了两个名次。
 
  2013年年底,汇添富基金旗下的第二只纯电商货币基金全额宝首发30个小时,圈钱大约6亿元。2013年9月份成立的汇添富现金宝,是汇添富首只纯电商货币基金,通过汇添富基金的网上直销渠道,该基金产品四季度末规模增加至118亿元。建信基金紧随汇添富基金后,距离汇添富规模差78亿元,如若汇添富没有两只纯电商货币基金,那么汇添富将被建信基金反超。
 
  2013年,电商尚未发力、并且是非银行系的博时基金,年底被挤出5名之外,以1057亿的规模位居第九位,这是历年来,博时基金排名最靠后的一次。
 
  银行系冲规模态度迥异
 
  前十大基金公司中,不乏银行系基金公司的身影。
 
  中银基金、工银瑞信基金在前十大中占据两个席位,分别位居第六位、第八位。两家基金公司均属于银行系基金公司,大股东分别为中国银行、工商银行。但两者四季度“冲刺”路数截然不同。
 
  四季度之前,中银基金表现平平,截至2013年三季度,中银基金规模总计733亿元,排名第十四位。甫入四季度,中银基金开始发力。
 
  中银基金先后发行三只产品,中银惠利纯债于11月初成立;中银中高等级债券基金12月初成立;已经销声匿迹多时的短期理财产品亦再次出动,中银理财21天于12月19日成立。三只基金共计贡献规模231亿元。
 
  除此之外,中银理财7天B、中银理财60天B两只基金四季度规模分别增长70亿左右,中银理财14天B则增肥超过50亿元。
 
  于是,中银基金从三季度末的十名开外的排名,火速成长为第六大基金公司,四季度末,中银基金资产管理规模为1217亿。
 
  回首2012年年底规模大战,中银基金采取的决战手法类似,中银理财60天、中银纯债、中银理财7天三只基金于四季度成立,并带来增量资金119亿元。此外,其他的货币基金诸如中银理财14天B、中银货币基金分别大肆增长超百亿。最终,中银基金总规模超过1000亿元,从2012年三季度末的排名第十四位跃居第八位,成功跃进前十名。
 
  然而遗憾的是,好景不长,中银基金管理的千亿资产在2013年年中,仅剩下584亿元,资产缩水近半。
 
  同为银行系的基金公司农银汇理同样在四季度实现了“跃进”。农银汇理14天理财基金于12月18日成立,首发规模超过51亿元。四季度农银汇理规模比三季度共计增长165亿元,贡献者除了新发短期理财产品外,107亿元的增量资金来自于农银汇理货币基金。
 
  最终,农银汇理的排名由三季度末的第38名,跃升至第26名。
 
  虽同为银行系,但工银瑞信和上述两家基金公司相反,四季度排名不进反退。工银瑞信2013年年度排名从三季度的第五名滑落至第八名,这对于银行系基金来说,非常罕见。
 
  记者统计发现,今年四季度,工银瑞信旗下不少短期理财产品的规模纷纷瘦身。工银瑞信7天理财A、工银瑞信14天理财A、工银瑞信14天理财B、工银瑞信7天理财B共计缩水110亿。与之同时,工银瑞信货币基金四季度规模仅增加8.5亿元。而2012年四季度,工银瑞信货币基金大肆增长70亿。
 
  工银瑞信如此逆势而行,无论是和同行相比,抑或是和往年相比,都有违常规。
 
  有业内人士如是分析,对基金公司来说年底冲规模“劳民伤财”。粉饰规模固然可以给股东更好的一个交代,但今年年底资金成本居高不下,基金公司要为短暂的排名付出的千分之二左右,甚至更高的佣金。帮忙资金像洪水般涌来退去,本身也不利于基金经理的操作。
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