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保险资管产品业务试点两年 发行规模突破1万亿元

放大字体  缩小字体 发布日期:2015-01-29  来源:东方财富网  浏览次数:0
  业务重启试点两年来,保险资管产品类型不断增加,投资范围不但覆盖国内传统投资及另类投资领域,还涉及到境外投资品种。
 
     保险资管产品发行累计规模突破1万亿元,是1月26日2015年全国保险监管工作会议披露的数据,而这,也是2014年保险业发展实现重大跨越的一个重要体现。
 
     不仅如此,保监会2013年2月重启资产管理产品业务试点两年来,保险资管产品的类型不断增加,投资范围不但覆盖国内传统投资及另类投资领域,更有覆盖境外投资品种的产品。
 
     某保险资管公司人士对《证券日报》记者称,公司各条业务线都在做产品,希望以发产品的方式介入公募理财产品领域,发展主动资产管理业务,进而跨向泛资产管理公司。
 
     收益大幅提升
 
     不同于业务试点重启一周年时收益率甚至跑输一年定存的尴尬情况,保险资管产品第二个年度收益率得到大幅提升。据《证券日报》记者不完全统计,绝大多数产品年收益率都在10%以上,也有产品成立7个月的收益率就超过60%。
 
     保险资产管理产品,是保险资产管理公司作为管理人,向投资人发售标准化产品份额,募集资金,由托管机构担任资产托管人,为投资人利益运用产品资产进行投资管理的金融工具。
 
     本报记者对3家主要保险资管产品发行机构——太平洋资产、泰康资产、人保资产的24只资管产品的净值增长率进行了统计,统计结果显示,在截至1月23日的一年时间内,有可比数据的9只产品中,8只产品的收益率超过10%。
 
     其中,“泰康资产—积极配置”的单位净值增长率最高,达到53.72%,单位净值由去年1月23日的0.8686元增长至1.3352元。根据产品信息,泰康资产—积极配置投资产品的投资中,权益类资产不低于60%,固定收益类及流动性资产不高于40%,其中,流动性资产不低于5%,银行信贷资产支持证券不高于20%。
 
     24只产品中,其余15只成立期尚未满一年的产品,尤其是主要投向权益资产的产品,亦有不俗表现。其中,太保资产的卓越财富股息价值股票型产品的收益率最高,成立不足7月(成立于2014年6月26日),单位净值就增长至1.6287元,7个月收益率达到62.87%。该公司另外有5只此类产品,其中一只成立6个月收益率接近50%,成立4个月的4只产品收益率均在30%附近。
 
     事实上,在保险资管产品业务重启试点后的第一年,产品收益率总体低迷,甚至低于一年定存,本报对此曾有过报道(详见本报3月13日报道《百亿量级保险资管产品部分收益不及一年定存过于稳健》),与此不同,总体上,保险资管产品试点第二年的收益明显好转。
 
     某保险资管公司固定收益投资人士对《证券日报》称,保险资管产品是100万元起,目标投资人除了机构还有高净值人群,比拼的就是各资管公司的投研能力。
 
     根据相关规定,保险资产管理产品包括向单一投资人发行的定向产品和向多个投资人发行的集合产品。向单一投资人发行的定向产品,投资人初始认购资金不得低于3000万元;向多个投资人发行的集合产品,投资人总数不得超过200人,单一投资人初始认购资金不得低于100万元。
 
     投向覆盖另类及境外资产
 
     除了投资收益率提升外,保险资管产品资金的投资范围也在不断扩大,不但覆盖到国内传统投资、另类投资领域,更有覆盖到境外投资品种的产品。
 
     太平洋资管公司总经理于业明在接受媒体采访时表示,2014年,太平洋资管累计发行40多个组合类证券资管产品、近60个另类投资产品;其中组合类证券资管产品类型覆盖了现金管理、债券、混合、权益、指数、FOF、存款和另类投资等八大类,形成了风险收益水平呈梯度排列的完整产品线。
 
     而《证券日报》记者也了解到,在涉及另类投资资产的产品上,泰康资产去年7月发行了稳健系列1号债权收益权资产管理产品,产品资金完全投资于证券公司融资业务的债权收益权,产品管理人通过谨慎选择交易对手、动态跟踪风险限额管理、持续盯仓管理、基础资产回购等投资策略,控制风险,同时力求实现产品资产的稳定增值。
 
     而泰康资产的保险资管产品中还有一类产品为“全球新股及流动性机会资产管理产品”,主要投向除了境内银行存款、货币市场基金、保险资产管理产品等外,还有不超过40%的产品资产投向境外主要证券交易所首次公开发行股票资产。
 
     这类涉及境外“打新”的产品的业绩比较基准为6%的年化收益率。而其披露的3只此类产品的收益情况分别为,“泰康资产—GIPO2号” 自2014年9月30日至2014年12月31日的3个月内净值增长率为1.10%,“泰康资产—GIPO4号”同为3个月净值增长率1.13%,“泰康资产—GIPO5号”自2014年11月28日至2014年12月31日的一个多月内的净值增长率为3.63%。
 
     “公司各条业务线都在做产品,包括债券、存款、权益、信托等等。”上述保险资管公司人士对《证券日报》称,保险资管公司希望以发产品的方式到市场上募集资金,通过资管产品介入公募理财产品领域,发展主动资产管理业务,进而跨向泛资产管理公司。
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