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理财规划师

已解决 悬赏分:20 - 解决时间 2015-05-07 00:48
我想知道国家理财规划师同金融理财规划师的区别是什么?详细一点介绍一下。那个更好?我想参加考试会很难吗?报名有什么条件吗?
222 次关注     提问者: 匿名  
  支持(12)  |   反对(5) 最佳答案
  就我在网上了解到的情况简单想你介绍一下,希望对你有帮助:

  一、理财规划师国家职业资格认证的权威性

  理财规划师国家职业资格认证(ChFP)是由中华人们共和国劳动和社会保障部颁发的职业资格证书,是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。证书采用全国统一编号,可登录国家劳动和社会保障部官方网站――国家职业资格工作网(www.osta.org.cn)查询真伪。

  2007年12月31日,国务院办公厅颁布了《关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》(国办发〔2007〕73号),通知指出,“凡经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门批准设置的非行政许可类职业资格,要在清理规范的基础上确定保留的项目并向社会公布。其他各类非行政许可类职业资格都要分类进行清理:国务院其他部门、各直属机构、各直属事业单位及下属单位自行设置的要及时清理,确有必要的,经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门审批后纳入国家统一管理,并向社会公布,其他的一律停止。”


  二、证书的取得

  1、证书等级

  理财规划师国家职业资格认证分为三个等级,即助理理财规划师(国家职业资格三级)、理财规划师(国家职业资格二级)、高级理财规划师(国家职业资格一级)。目前国家劳动和社会保障部已开展助理理财规划师和理财规划师认证工作,但尚未开展高级理财规划师认证工作。

  2、考试时间

  理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得,认证考试为全国统一考试,每年考试两次,分别为5月中旬和11月中旬,考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。

  3、考试科目

  助理理财规划师全国统考科目为:理论知识、实操知识两门。理财规划师全国统考科目为:理论知识、实操知识、综合评审三门。

  4、报考条件

  国家劳动和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求,必须符合以下条件。

  报考理财规划师(国家职业资格二级)需具备以下条件之一,且持有单位开具的两份相关从业年限证明(都需加盖单位人事章)。

  ① 连续从事本职业工作13年以上;

  ② 取得本专业或相关专业本科学历证书后,连续从事本职业工作5年以上;

  ③ 取得硕士及以上学历证书后,连续从事本职业工作2年以上;

  报考助理理财规划师(国家职业资格三级)需具备以下条件之一,且持有单位开具的两份相关从业年限证明(都需加盖单位人事章)。

  ① 连续从事本职工作满6年以上。

  ② 金融相关专业专科以上学历。

  ③ 非金融相关专业毕业,从事金融相关工作满一年以上。

  相关专业是指:经济学、管理学、法学。

  5、培训教材

  国家劳动和社会保障部,国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会规定,国家理财规划师考试全国统一教材为《国家理财规划师职业资格培训教程》,该教材共分三册,包括《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》。

  《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》适用于理财规划师(国家职业资格二级)考试,《理财规划师基础知识》和《助理理财规划师专业能力》适用于助理理财规划师(国家职业资格三级)考试。

  6、通过率

  国家理财规划师考试为全国统考,并且具有很强的专业性,历年经过东方华尔金融咨询有限责任公司培训的考生考试平均通过率高据全国之首。


  三、证书防伪和鉴定存档

  1、证书防伪

  国家劳动和社会保障部颁发的国家理财规划师二级证书为棕色外皮,烫金色字体,印有中华人民共和国职业资格证书字样及国徽标识。

  国家劳动和社会保障部颁发的国家理财规划师三级证书为红色外皮,烫银色字体,印有中华人民共和国职业资格证书字样及国徽标识。


  证书验印说明:(以北京地区为例)

  国家理财规划师证书由4个鉴定机构验印:中华人民共和国国家劳动和社会保障部(红章)、劳动和社会保障部培训就业司职业技能鉴定专用章(红章)、北京市劳动和社会保障局职业技能鉴定专用章(照片骑缝钢印章)、劳动和社会保障部职业技能鉴定中心职业技能鉴定专用章(红章)。

  防伪标识字样:中华人民共和国国家劳动和社会保障部国家题库统一命题鉴定合格(照片骑缝贴印)


  附:

  《职业资格证》式样的技术说明


  职业资格证书内页在制作中采用科技防伪、印章套印、照片扫描和二维条形码查验4项技术。具体是:

  1.防伪技术

  (1)材料使用的是内置可见红色、兰色及不可见红色红光、兰色兰光荧光彩色纤维的不干胶纸张(365mms);

  (2)纸张带有闭窗式安全线(内置激光全息宽1.5mm,印有“职业资格证书——HD”字样的安全线置于证书横向1/3位置,为上下贯通状态);

  (3)纸张印有“长城”图案和“资格证书”字样水印;

  (4)印刷采用了版纹纸印刷技术,内页纸面为90g/m2㎡彩色喷墨打印纸,技术指标按激光打印人头清晰为准;

  (5)内页外围是三层变化不一样的花边,疏密有序,难以仿冒且很美观;

  (6)内页中的底纹由间距不同的交错线构成,隐含英文 “LDBZH”(劳动保障一词汉语拼音大写的声母), 此种技术可有效防扫描;

  (7)内页周围有缩微文字,用肉眼看只为一条线,而用15倍以上的放大镜可清楚看见其中的字母:“ZHYZG” (职业资格一词汉语拼音大写的声母)。

  2. 印章套印技术

  《北京市职业技能鉴定中心职业技能鉴定专用章》印章采用套印红色盖章用红发红防伪油墨印刷,在长波紫外灯照射下显示亮红色荧光防伪效果。

  3.照片扫描技术

  证书中的个人照片采用数码摄相或扫描完成,利用网络设备系统输入到中心网络终端库存储,达到证书与照片一次成型。

  4.条形码查验技术

  证书底页中的条形码是由国家技术监督部门直属的北京东方捷码科技开发中心专门设计生成的用于证书制作的二维条形码,应用417条码生成软件包并入网络系统软件,用普通激光打印机能直接打出印有二维条形码的成品,而且在验证时,只需扫描一下条形码,就可以直接利用识读器直观核对证书内页的全部内容,还可以与中心制证网络终端库中的资料进行核对,辨别真伪。


  2、鉴定存档

  已取得理财规划师国家职业资格认证的个人可以向鉴定机构申请填写签发国家职业资格全国统一鉴定表,并将其存放于个人档案中作为已取得理财规划师国家职业资格的证明。

  四、理财规划师国家职业资格认证的发展历程:

  •2002年,受劳动和社会保障部职业技能鉴定中心委托,现任国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会秘书长、东方华尔金融咨询有限责任公司副董事长刘彦斌发起编写了《理财规划师国家职业标准》,并开始进行理财规划师国家职业资格认证考试辅导教材的编撰工作。

  •2003年,国家劳动和社会保障部正式推出理财规划师职业

  •2004年,国家职业技能资格鉴定专家委员会理财规划师专业委员会成立

  •2005年,受劳动和社会保障部的委托,北京东方华尔金融咨询有限公司和中国人民大学在北京举办了全国首个理财规划师国家职业资格实验性鉴定培训班,同年11月初,首批42人通过考试获颁国字号理财规划师职业资格。

  •2006年,理财规划师列入全国职业资格统一鉴定范畴。

  •2007年有近3万人参加认证考试。目前,我国国家理财规划师的保有量已超过8万人,已形成了中国最主流、最权威的理财师职业群体。


  下面对比一下两者的区别和联系:
  一、国务院73号令集中清理职业资格证书后,AFP何去何从?
  2007年12月31日,国务院颁布了《关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》(国办发〔2007〕73号),通知指出,“凡经国务院人力资源与社会保障部会同有关部门批准设置的非行政许可类职业资格,要在清理规范的基础上确定保留的项目并向社会公布。其他各类非行政许可类职业资格都要分类进行清理:国务院其他部门、各直属机构、各直属事业单位及下属单位自行设置的要及时清理,确有必要的,经国务院人力资源与社会保障部会同有关部门审批后纳入国家统一管理,并向社会公布,其他的一律停止。”
  关于贯彻《国务院办公厅关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》的通知 人社部发〔2008〕8号,人力资源和社会保障部/国家发展改革委/公安部/监察部/教育部 /民政部/财政部/国家工商管理总局八部委联合发文 :一是对于清理出来的各类职业资格,必须认真提出保留、归并、调整或取消的意见。对清查中发现的没有法律、行政法规或国务院决定为依据设置的行政许可类职业资格及相关考试、发证等活动,以及国务院各部门、各直属机构、各直属事业单位及下属单位、全国性行业协会、学会等社会团体,地方各级人民政府及有关部门和单位自行设置的非行政许可类职业资格,原则上都应立即停止。对确需保留的,经国务院人力资源和社会保障部门会同有关部门审批后纳入国家统一管理,并向社会发布公告,再按照相关规定组织实施。二是各类企业自行开展的冠以职业资格名称的相关活动应立即停止。
  以上两个文件说明了AFP证书(中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发)在本次清理整顿范围内,目前还没有经中华人民共和国人力资源与社会保障部批准(因国家职业标准针对金融理财从业人员已有国家理财规划师职业资格考试,不可能重复设置)。
  而金融理财师AFP过去只在工行、建行等银行内部使用。目前不做为金融行业执业认证,国家也不可能也没先例认可基金会或国外颁发的证书。因为有一些银行并不认可,特别是金融行业,保险业、证券业、第三方基本上没人考(费用太高,证书国家不承认)。
  金融理财师(AFP) 职业背景:中国金融教育发展基金会(以下简称基金会)是由中国人民银行教育司发起创立、民政部登记的全国性公募基金会,根据其章程核准的业务范围为:1、接受社会各界的捐赠,募集金融教育基金和扶贫助学基金;2、面向全国金融系统和财经、金融院校(系)开展专项奖励、资助活动;3、为提高金融从业队伍素质,组织开展各类培训和举办论坛、讲座、研讨会以及开展国际交流。未明确有金融理财师的考试或资格证书颁发的职能。中国金融发展教育发展基金会金融理财标准委员会对外简称中国金融理财标准委员会FPSCC(以下简称金标委),是基金会在2004年9月1日成立的非法人资格的二级机构。最初使用金融理财师标准委员会,简称中国金融理财师标准委员会,后由于中国金融发展教育基金会陷入“仰融丑闻”而减少使用,并由于民政部没有批准其注册而被迫改为现名,但是前期教材包括现在网站的部分文章还是使用金融理财师标准委员会的称谓。金标委采用做法是在中国实施两级金融理财师认证制度,即助理金融理财师简称AFP和国际金融理财师简称CFP认证制度。在2005年11月之前,金标委只进行AFP的资格认证。除AFP的资格认证外,同时进行CFP的资格认证。报考金融理财规划师AFP的费用大幅降低为目前培训费12960元,考试费用1500元,报考国际金融理师CFP要通过AFP以后再培训考试才行,费用约2万多。目前在国内有两家机构在代理相应的培训,分别为北京金融培训中心和上海金融学院。而北京金融培训中心的法人则是中国金融理财标准委员会秘书长蔡重直。基金会,是指利用自然人、法人或者其他组织捐赠的财产,以从事公益事业为目的,按照本条例的规定成立的非营利性法人。2004年注册了北京金融培训中心从事盈利性的独家培训。

  二、AFP如被清理整顿,已考过人员怎么办?
  国务院73号令指出:对涉及公共安全、人身健康、人民生命财产安全等特定职业(工种),国家依据有关法律、行政法规或国务院决定设置行政许可类职业资格;对社会通用性强、专业性强、技能要求高的职业(工种),根据经济社会发展需要,由国务院人事、劳动保障部门会同国务院有关主管部门制定职业标准,建立能力水平评价制度(非行政许可类职业资格);对重复交叉设置的职业资格,逐步进行归并。对涉及在我国境内开展的境外各类职业资格相关活动,由国务院人事、劳动保障部门会同有关部门制订专门管理办法,报国务院批准。
  随着理财队伍的不断扩大,特别是本轮熊市的来临和美国金融危机的教训,对理财从业人员持证上岗的呼声越来越高,根据中国实际情况,国家从来也不可能要求理财人员持基金会证书或国外证书,特别是金融行业,直接关系国家经济命脉。
  AFP考过人员可转考国家理财规划师,相信经过AFP培训后转考应该有一定基础。只不过要参加全国统考,考前须认真复习。另外,国家职业资格考试有从业工作年限或持证年限要求,越早转考损失越小。


  三、AFP与国家理财规划师CFP有那些区别?
  理财规划师国家职业资格认证(ChFP)是由中华人们共和国人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书,是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。证书采用全国统一编号。
  国家理财规划师与AFP证书比较
  分 类 国家理财规划师 AFP 备 注
  证书权威性 职业名称 国家理财规划师(国家职业资格) Associate Financial Planner助理金融理财师 Associate译为中文:助理意思
  颁证机关 中华人民共和国人力资源与社会保障部 中国教育发展基金会下设金融理财标准委员会
  证书公章 国徽、钢印、人力资源部印章 协会盖章、刘鸿儒签名
  证书级别 助理级、师级、高级 助理级
  国家承认度 国家唯一承认 不承认 中国未有承认基金会或外国证书先例,特别是金融业
  企业承认度 国务院73号令:今后理财从业人员将实行持证上岗 工行等个别银行内部承认
  客户承认度 客户认可度高 不知道AFP是什么 客户不了解不相信协会的证书
  课程实用性 课程优势 实用性较强 理论性较强
  课时数 根据级别,120以上 108
  课程比较 祥见具体课程比较 各有特色
  教材 最新第三版 不详(更新慢)
  考试方式 全国统考 基金会标委组织
  通过率 全国20-40%个别学校高 08年85%以上
  报名办法 接受单位、个人报名 因需
  费用 培训费 1000-6900(按级别) 12960
  考试费 190-320(按级别) 990
  其他费用 各省会考试方便考生,费用成本低 北京住宿交通及后期注册费用、单位没关系无法长时间请假参加
  学习时间 双休日面授班、晚班、远程班、北京名师面授班等 只有北京集中面授班
  系统服务 培训机构 全国省会城市 北京和上海
  适合对象 行业 银行、保险、证券、第三方 银行
[我来评论]   回答者: 匿名   2009-04-01 10:00   


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